Fraudes olímpicos
A menos de dos semanas de que empiecen Los Juegos Olímpicos de Londres 2012, las portadas de los periódicos locales no tienen mención del evento deportivo más importante en el mundo.
Jesús M. Badiola1
El Departamento de Justicia de EU investiga a varias instituciones financieras, incluyendo Barclays, por posibles actividades criminales cometidas durante la manipulación de la tasa LIBOR.
A menos de dos semanas de que empiecen Los Juegos Olímpicos de Londres 2012, las portadas de los periódicos locales no tienen mención del evento deportivo más importante en el mundo.
Entre notorios bancos ingleses, como Barclays, RBS y Lloyds Bank, acusados de manipular la tasa interbancaria ofrecida en Londres (LIBOR), la división londinense de JPMorgan Chase mintiendo sobre haber perdido cerca de 7.5 mil millones de dólares en apuestas de derivados, y el banco HSBC bajo investigación del Departamento de Justicia de Estados Unidos por acusaciones de lavado de dinero alrededor del mundo, la situación financiera de la capital inglesa está envuelta en un ambiente de caótica inestabilidad e incertidumbre.
Mientras el resto del continente batalla para resolver su situación con el euro, el Reino Unido tiene sus propios conflictos económicos.
¿Qué está pasando en la capital financiera de Europa?
La ‘ballena londinense’
El viernes pasado JPMorgan Chase pubicó sus resultados del segundo cuarto del año. En él muestra la verdadera pérdida tras la llamada “ballena londinense” de cerca de 7.5 mil millones de dólares.
Jamie Dimon, el CEO de la multinacional bancaria, había anunciado originalmente que la suma sería de alrededor de 2 mil millones de dólares.
Dimon, el icónico líder de la empresa, famoso por mantener a su firma a flote durante la crisis del 2008 y considerado uno de los mejores jefes de empresas en Estados Unidos durante los últimos 3 años, en particular por su aversión al riesgo, ha buscado tomar toda la responsabilidad de este incidente.
Mientras este evento podría exponer a la empresa a cargos de fraude, si se puede probar que sus empleados intencionalmente falsearon información postulada hoy en día como meramente errónea, Dimon sostiene que la “ballena de Londres” es un incidente aislado.
Insiste en que no se debe perder confianza para invertir en su empresa, buscando disminuir el efecto negativo que podrá contraer a la reputación del banco.
La firma también indicó que sus propios corredores habían tratado de esconder intencionalmente las verdaderas pérdidas en sus negociaciones.
Tras su presentación, su ingreso neto cayó 9 por ciento para establecerse cerca de los 5 mil millones de dólares.
Ante la especulación de la verdadera pérdida tomada por JPMorgan, su acción bajó cerca de 16.5 por ciento en el último mes.
El jefe de tal negociación, Bruno Iksil, llamado por algunos el “Voldemort” de los mercados fiancieros, por su supuesto poder de mover índices nacionales con una sola apuesta, fue removido de sus responsabilidades en la oficina de inversión de Londres.
Las apuestas de Iksil le habían generado a JPMorgan atractivas ganancias de cerca de 4 mil millones de dólares en los últimos dos años.
La banca inglesa y el LIBOR
La debacle de la banca inglesa por la manipulación de la tasa LIBOR, que involucra a Barclays, el Royal Bank of Scotland, Lloyds y HSBC, ha creado desconfianza en el mercado financiero.
También se dio a conocer que la Reserva Federal de Nueva York había señalado y advertido desde el 2007 sobre la manipulación del LIBOR, lo cual le da más razón de ser a la ahora investigación intercontinental.
Otros bancos de importancia como Citigroup, Deutsche Bank y JPMorgan Chase también han sido mencionados en la investigación.
En Estados Unidos, el Departamento de Justicia anunció que ya está formando un caso en contra de varias instituciones financieras, incluyendo Barclays, por posible actividades criminales cometidas durante la manipulación de la tasa LIBOR.
La tasa LIBOR es particularmente importante para Estados Unidos, pues es utilizada como punto de referencia objetivo y oficial para medir la forma en la que los bancos se deben de cobrar entre ellos por préstamos, y en efecto, determina el costo de los productos financieros como hipotecas, tarjetas de crédito y préstamos a estudiantes.
Analistas opinan que el escándalo del LIBOR podrá afectar a los bancos en formas diferentes.
En principio, los bancos podrían tener que acatar multas como las que se proponen emplear con Barclays, de cerca de 9 por ciento de los ingresos del 2012, casi 400 millones de dólares por banco.
También se espera que los reguladores y políticos estadounidenses exijan mayores requisitos que podrían limitar el alcance financiero de las firmas extranjeras.
HSBC: ¿centro de lavado estilo inglés?
Ejecutivos de HSBC, con base también en Londres, están llamados a testificar este jueves ante el Senado de Estados Unidos sobre supuestos lapsos de lavado de dinero.
Abogados del Departamento de Justicia de Estados Unidos, la Reserva Federal y el Departamento del Tesoro Estadounidense, entre otros, han investigado al banco inglés y encontrado cerca de 50 mil transacciones sospechosas.
Los senadores se postulan a discutir el lavado de dinero y la vulnerabilidad financiera terrorista creada por negociaciones globales con clientes de alto riesgo.
El jefe ejecutivo de HSBC, Stuart Gulliver, dijo en un anuncio interno que era necesario tomar la responsabilidad de arreglar errores cometidos.
Consejeros en Estados Unidos opinan que HSBC registra movimientos sospechosos en más de 80 países en el mundo.
Como el movimiento que se dio entre 13 entes en unos minutos en Hong Kong por 1.3 millones de dólares sin razón, que han creado un caso fuerte en contra del banco inglés.
La sucursal en México de HSBC está bajo investigación por presunta complicidad en el lavado de dinero del Cártel de Sinaloa.