Reporte Indigo

LAVADODEDINERO

¿Te afectará la antilavado?

Este año México encontrará muchos cambios por las diversas reformas que se han propuesto y las que faltan por llevar a cabo, sin embargo, estas reformas afectan directa e indirectamente a los residentes mexicanos. 

La reciente publicación de Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, también conocida como la Ley Antilavado, dará mayor seguridad en las operaciones comerciales y formó algunos cambios en la manera en la que muchos de ellos se deberán realizar. 

Estos cambios serán implementados 30 días después de su publicación, realizada el pasado sábado 17 de agosto.

El objetivo de esta nueva ley es proteger el sistema financiero y la economía nacional por medio de formas que prevengan operaciones financieras que involucren cualquier tipo de recurso de procedencia dudosa o ilícita. 

Por lo que cada transacción, pago o uso de dinero electrónico tendrá nuevas reglamentaciones que se llevarán a cabo a partir del mes de septiembre.

Estos cambios se darán por todos y para todos sin excepción, según el artículo 11 del Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, detalla que “Para el cumplimiento del objeto de este reglamento, las entidades financieras, en términos de lo establecido en la sección primera del capítulo III de la ley, se regirán por las leyes que especialmente las regulan”.

En qué casos se aplica…

La Ley Antilavado tiene el fin de evitar que entren recursos ilícitos en nuestro mercado financiero, y afectará la cantidad en la que podemos pagar en efectivo, llevando en cada transacción una cantidad límite establecida. 

De igual manera, se tendrá control sobre las actividades vulnerables, entre las que se incluyen los juegos de apuestas, sorteos, emisiones de tarjetas de crédito, el uso de cheques de viajero, comercialización de obras de arte, entre otras. 

Por ejemplo, si se busca comprar algún bien inmueble, se tendrá el límite máximo en el uso de efectivo por un monto de 8 mil 25 salarios mínimos, lo que serían 520 mil pesos.

En caso de adquirir un artículo de lujo, como vehículos, joyería, yates, esculturas, por mencionar algunas, el pago máximo en efectivo es de 3 mil 210 salarios mínimos, lo que se traduce en alrededor de 205 mil pesos.

Por ley, las instituciones tendrán como obligación reportar a aquellos clientes que sobrepasen un límite establecido de compra en un lapso de seis meses, este límite depende del bien o el servicio que se está comprando. 

Y sin importar la forma de pago, deberán pedir identificación a un cliente que sea partícipe de cualquier tipo de juego de apuestas y sorteos a partir de los 325 salarios mínimos, siendo una cantidad de 21 mil pesos, o en su parte, si supera los 645 salarios mínimos (40 mil pesos), se le dará notificación a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

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